《湖北省綠色金融創(chuàng)新發(fā)展行動方案》全文

湖北省人民政府12月13日發(fā)布湖北省綠色金融創(chuàng)新發(fā)展行動方案（鄂政辦發(fā)〔2024〕50號），圍繞建設(shè)全球碳交易注冊登記中心、全國碳市場中心、全國碳金融中心“三個中心”目標(biāo)，健全綠色低碳發(fā)展機制，做好綠色金融大文章，力爭到2027年底，初步建成以碳金融為特點的綠色金融服務(wù)體系，工業(yè)企業(yè)碳賬戶體系、企業(yè)和金融機構(gòu)環(huán)境信息披露體系進一步健全，各項綠色低碳政策高效協(xié)同推進，綠色金融產(chǎn)品服務(wù)不斷優(yōu)化，綠色貸款年均增速不低于20%，綠色債券年均新增發(fā)行規(guī)模不低于200億元，綠色保險增速高于行業(yè)整體水平，碳金融發(fā)展處于全國領(lǐng)先水平，金融在支持美麗湖北建設(shè)和中國式現(xiàn)代化湖北實踐中發(fā)揮更加重要作用。

 

湖北省綠色金融創(chuàng)新發(fā)展行動方案

 

為認(rèn)真落實省委、省政府關(guān)于綠色低碳發(fā)展的工作部署，圍繞建設(shè)全球碳交易注冊登記中心、全國碳市場中心、全國碳金融中心“三個中心”目標(biāo)，健全綠色低碳發(fā)展機制，做好綠色金融大文章，結(jié)合我省實際，制定本方案。

 

一、工作目標(biāo)

 

力爭到2027年底，初步建成以碳金融為特點的綠色金融服務(wù)體系，工業(yè)企業(yè)碳賬戶體系、企業(yè)和金融機構(gòu)環(huán)境信息披露體系進一步健全，各項綠色低碳政策高效協(xié)同推進，綠色金融產(chǎn)品服務(wù)不斷優(yōu)化，綠色貸款年均增速不低于20%，綠色債券年均新增發(fā)行規(guī)模不低于200億元，綠色保險增速高于行業(yè)整體水平，碳金融發(fā)展處于全國領(lǐng)先水平，金融在支持美麗湖北建設(shè)和中國式現(xiàn)代化湖北實踐中發(fā)揮更加重要作用。

 

二、重點任務(wù)

 

（一）構(gòu)建“綠色資源—綠色資產(chǎn)—綠色金融”良性循環(huán)機制。建立綠色資源名錄和綠色資產(chǎn)臺賬，健全湖北統(tǒng)一環(huán)境權(quán)益交易平臺功能，開展綠色資產(chǎn)的確認(rèn)、確權(quán)、確值。支持市場主體依托綠色資產(chǎn)價值發(fā)行綠色債券、綠色資產(chǎn)支持證券等產(chǎn)品，鼓勵金融機構(gòu)創(chuàng)新開展林業(yè)碳匯、農(nóng)業(yè)碳匯、碳排放權(quán)、排污權(quán)、水權(quán)、用能權(quán)等綠色資產(chǎn)抵質(zhì)押貸款。探索綠色資產(chǎn)回購、保理、托管等服務(wù)，支持環(huán)境資產(chǎn)綜合利用。深化創(chuàng)新“電—碳—金融”“林—碳—金融”“農(nóng)—碳—金融”等“行業(yè)（或企業(yè)）+碳+金融”協(xié)同交易模式，實現(xiàn)“綠變錢、錢促綠”的有效轉(zhuǎn)化。

 

（二）依托中碳登資源聚焦發(fā)展碳金融。發(fā)揮全國碳排放權(quán)注冊登記結(jié)算系統(tǒng)（以下簡稱中碳登）作用和湖北區(qū)域碳市場先行先試優(yōu)勢，引導(dǎo)金融機構(gòu)大力開展碳回購、碳債券、碳保險、碳擔(dān)保、碳指數(shù)、碳基金等碳金融產(chǎn)品創(chuàng)新，探索發(fā)展碳期貨、碳期權(quán)、碳信托、碳租賃、碳排放權(quán)收益結(jié)構(gòu)性存款、碳資產(chǎn)管理、碳交易信用保證等碳金融服務(wù)，力爭碳金融業(yè)務(wù)規(guī)模不低于10億元。支持中碳登與中國人民銀行征信中心動產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)業(yè)務(wù)合作，實時共享有關(guān)信息，做好碳排放權(quán)登記、公示和標(biāo)識、凍結(jié)等工作。支持中碳登發(fā)布不少于10個碳指數(shù)產(chǎn)品，打造“中碳指數(shù)”品牌。推動組建武漢碳清算所。支持金融機構(gòu)基于碳信用、碳足跡創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)。

 

（三）發(fā)揮綠色金融對綠色低碳發(fā)展的牽引作用。大力推廣綠色融資企業(yè)（項目）評價掛鉤貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券、碳中和債券等金融產(chǎn)品，強化“錢促綠”發(fā)展機制。提高低碳轉(zhuǎn)型目標(biāo)與利率定價的關(guān)聯(lián)度，推動具有顯著碳減排效應(yīng)的項目獲得優(yōu)惠利率融資支持。鼓勵金融機構(gòu)積極參與生態(tài)環(huán)境導(dǎo)向的開發(fā)（EOD）模式創(chuàng)新，探索建立EOD“項目庫+牽頭行”制度，按照市場化、法治化原則，對EOD項目給予整體授信，對納入政府綠色采購清單的企業(yè)提供綠色信貸支持。發(fā)展綠色科技金融，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對綠色技術(shù)創(chuàng)新和應(yīng)用的支持力度。開發(fā)綠色金融支持農(nóng)業(yè)農(nóng)村生態(tài)低碳發(fā)展模式，用于支持生態(tài)農(nóng)業(yè)的綠色貸款余額不低于600億元。

 

（四）做好綠色低碳發(fā)展領(lǐng)域的產(chǎn)融對接。聚焦美麗湖北建設(shè)，完善政銀企對接機制，研究謀劃一批標(biāo)志性重大工程項目，制定指導(dǎo)目錄和項目清單，推送給金融機構(gòu)。支持武漢市、襄陽市、宜昌市和黃石市國家級“無廢城市”建設(shè)試點，推動磷石膏無害化處置和綜合治理。支持大別山、秦巴山、武陵山、幕阜山自然保護地和長江中游濕地保護和修復(fù)工程，鼓勵運用市場化手段，推進金融服務(wù)生態(tài)產(chǎn)品價值實現(xiàn)。

 

（五）構(gòu)建多層次的全生命周期綠色金融服務(wù)體系。發(fā)展綠色股權(quán)融資，支持符合條件的綠色企業(yè)在境內(nèi)外證券市場上市掛牌，力爭2027年底綠色上市企業(yè)不少于16家,支持已上市綠色企業(yè)通過并購布局綠色全產(chǎn)業(yè)鏈，通過增發(fā)等方式再融資。充分發(fā)揮省政府投資引導(dǎo)基金的撬動作用，設(shè)立總規(guī)模100億元的綠色低碳發(fā)展母基金，形成多主體參與、多層級投資、全鏈條培育的綠色基金生態(tài)圈。發(fā)展綠色債券融資，支持符合條件的企業(yè)發(fā)行綠色債券、轉(zhuǎn)型債券和綠色資產(chǎn)支持證券，積極爭取美麗河湖建設(shè)主題債券試點發(fā)行。發(fā)展綠色信貸融資，引導(dǎo)金融機構(gòu)積極對接美麗湖北建設(shè)重點項目融資需求，探索將資源環(huán)境要素作為合格擔(dān)保品，深入挖掘環(huán)境權(quán)益價值，合理確定資產(chǎn)評估價值和抵質(zhì)押率，綠色貸款在全部貸款余額中的占比不低于15%。發(fā)揮保險風(fēng)險保障功能，按照商業(yè)化原則引導(dǎo)保險機構(gòu)支持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展和綠色項目建設(shè)，開展綠色保險險種創(chuàng)新。探索完善“股債貸保”聯(lián)動機制，通過投貸聯(lián)動、股債聯(lián)動、保擔(dān)分險等模式，解決綠色低碳領(lǐng)域投融資問題。支持符合清潔能源等條件的環(huán)?；A(chǔ)設(shè)施項目合規(guī)發(fā)行不動產(chǎn)投資信托基金產(chǎn)品。

 

（六）加強碳賬戶體系建設(shè)。加快控排企業(yè)和獲得碳減排貸款企業(yè)的碳賬戶建設(shè)，實現(xiàn)企業(yè)能源數(shù)據(jù)、經(jīng)濟數(shù)據(jù)、其他涉碳數(shù)據(jù)自動歸集、定期更新。建立健全企業(yè)環(huán)境信息披露辦法，鼓勵市場評級機構(gòu)將環(huán)境信息強制性披露納入發(fā)債企業(yè)信用評級與跟蹤評級指標(biāo)，拓展環(huán)境信息披露應(yīng)用場景。選擇部分試點地區(qū)，引導(dǎo)金融機構(gòu)開展環(huán)境信息披露工作，逐步實現(xiàn)全覆蓋。構(gòu)建環(huán)境信息共享機制，加強企業(yè)環(huán)境信用信息與金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫、湖北省中小企業(yè)融資信用平臺（以下簡稱“鄂融通”）、湖北省綠色金融綜合服務(wù)平臺（以下簡稱“鄂綠通”）的互聯(lián)互通。以大型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體為試點，核算其碳排放總量和強度，探索建立農(nóng)業(yè)碳賬戶。

 

（七）推進碳普惠體系建設(shè)。出臺全省碳普惠體系建設(shè)實施方案，探索形成10個以上碳普惠方法學(xué)及碳減排場景評價標(biāo)準(zhǔn)。推廣“武碳江湖”“湖北碳普惠”等個人碳賬戶平臺，探索構(gòu)建多層次碳普惠減排量消納渠道。支持金融機構(gòu)開展綠色消費信貸業(yè)務(wù)，圍繞“衣食住行用”開發(fā)碳普惠金融產(chǎn)品。

 

（八）推動碳金融集成發(fā)展。加快建設(shè)“碳金融集聚區(qū)”，形成以中碳登大廈為核心，以武昌環(huán)沙湖產(chǎn)業(yè)帶為載體的碳要素富集高地，實現(xiàn)碳交易服務(wù)、碳資產(chǎn)管理、碳金融創(chuàng)新、碳科技轉(zhuǎn)化、碳普惠應(yīng)用等五大產(chǎn)業(yè)協(xié)同發(fā)展。探索多元化氣候投融資工具和服務(wù)體系，支持與氣候相關(guān)市場主體發(fā)行綠色債券。圍繞低碳項目建設(shè)，打造不少于50個低碳試點，探索創(chuàng)新碳金融支持模式，豐富碳金融場景應(yīng)用。

 

（九）數(shù)字賦能綠色金融發(fā)展。大力推廣“301”線上快貸模式、楚天貸款碼等在綠色金融領(lǐng)域的深化應(yīng)用，提高綠色中小微企業(yè)融資可得性和便利性。持續(xù)優(yōu)化“鄂綠通”功能，推進平臺與政務(wù)大數(shù)據(jù)實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享，支持平臺建設(shè)企業(yè)碳賬戶，運用“互聯(lián)網(wǎng)+產(chǎn)業(yè)+綠色金融”對接模式，為企業(yè)和項目提供優(yōu)質(zhì)高效的綠色金融服務(wù)。每年金融機構(gòu)依托“鄂綠通”投放的綠色貸款增速不低于20%。支持金融機構(gòu)運用大數(shù)據(jù)、人工智能、區(qū)塊鏈、衛(wèi)星遙感、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，提升碳核算與環(huán)境信息披露水平。

 

（十）以“碳”為媒介強化湖北省的綠色金融影響力、輻射力。辦好中國碳市場大會，提高湖北碳市場在國內(nèi)外的知名度。發(fā)揮湖北高校資源優(yōu)勢，組織開展金融支持綠色低碳發(fā)展相關(guān)的基礎(chǔ)性和前瞻性研究。打造一批湖北雙碳智庫品牌。加強綠色金融政策宣傳解讀，及時總結(jié)推廣典型的經(jīng)驗做法，營造良好社會氛圍。

 

（十一）加強綠色金融組織體系建設(shè)。引導(dǎo)有條件的金融機構(gòu)設(shè)立綠色金融事業(yè)部、專業(yè)部門及綠色分支機構(gòu)等，健全標(biāo)準(zhǔn)化、流程化、專業(yè)化的綠色金融管理架構(gòu)。引導(dǎo)金融機構(gòu)優(yōu)化綠色低碳轉(zhuǎn)型領(lǐng)域授信管理，提高綠色項目審批效率。探索建立生態(tài)信用行為激勵機制，支持金融機構(gòu)運用《湖北綠色融資企業(yè)（項目）評價指南》，將企業(yè)降碳、減污、擴綠等表現(xiàn)作為貸款審批、額度測算、利率定價的重要參考。支持金融機構(gòu)建立綠色信貸、綠色債券、綠色投資、綠色保險等方面盡職免責(zé)管理制度及實施辦法。

 

（十二）加快培育綠色金融中介服務(wù)機構(gòu)。支持碳核算核查、綠色認(rèn)證、碳評級、環(huán)境咨詢、綠色資產(chǎn)評估、數(shù)據(jù)服務(wù)等綠色中介機構(gòu)發(fā)展，加強對綠色低碳項目和企業(yè)的識別、認(rèn)證、評估以及風(fēng)險管理體系建設(shè)。支持依托中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺、“鄂融通”等征信基礎(chǔ)設(shè)施開展綠色供應(yīng)鏈動產(chǎn)融資。發(fā)揮武漢雙碳產(chǎn)業(yè)研究院、中碳登研究院等平臺作用，支持綠色金融研究機構(gòu)、專業(yè)智庫和培訓(xùn)機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展。

 

（十三）加強貨幣政策激勵。用好碳減排支持工具，向符合條件的金融機構(gòu)提供低成本資金，支持金融機構(gòu)向具有顯著碳減排效益的重點項目提供優(yōu)惠利率融資。創(chuàng)設(shè)“鄂綠融”綠色低碳專項政策工具，單列100億元再貸款、再貼現(xiàn)額度，支持金融機構(gòu)向綠色企業(yè)（項目）發(fā)放低利率、中長期信用貸款及辦理低利率貼現(xiàn)，滿足綠色企業(yè)（項目）多樣化融資需求。

 

（十四）加強“政銀保擔(dān)”合作。將綠色產(chǎn)品融資納入新型政銀擔(dān)風(fēng)險分擔(dān)機制，在不新增地方政府隱性債務(wù)的前提下，深化地方政府與擔(dān)保公司和保險公司合作，引導(dǎo)保險公司開發(fā)生態(tài)產(chǎn)品類貸款專屬履約保證保險產(chǎn)品，形成“銀行+擔(dān)保+保險+政府”的風(fēng)險分擔(dān)機制。

 

（十五）加強評價激勵約束。優(yōu)化綠色金融評價機制，在開展綠色信貸專項評價的基礎(chǔ)上，探索開展綠色金融綜合評價。對于評價結(jié)果較好的金融機構(gòu)，在貨幣政策激勵、財政政策支持等方面給予支持；對于評價結(jié)果較差的金融機構(gòu)，在人民銀行綜合評價、金融監(jiān)管評級中予以體現(xiàn)，與金融政策工具的使用相掛鉤。

 

（十六）加強人才提升保障。大力引進綠色金融高層次人才，搭建人才一站式服務(wù)平臺，在住房、醫(yī)療、子女入學(xué)等方面打造“綠色通道”，對做出突出貢獻的綠色金融人才，給予金融創(chuàng)新獎勵。支持符合條件的金融機構(gòu)、科研院所設(shè)立綠色金融博士后科研工作站和綠色金融研究機構(gòu)，培養(yǎng)熟悉經(jīng)濟金融、環(huán)境科學(xué)、工程技術(shù)等領(lǐng)域的復(fù)合型綠色金融人才。通過省地共建、校企合作等方式，加大雙碳人才培養(yǎng)力度，每年培訓(xùn)雙碳專業(yè)人才不少于13000人次。

 

三、保障措施

 

優(yōu)化協(xié)調(diào)聯(lián)動機制，推動綠色金融工作信息共享、平臺共用、問題共研，加強部門間政策協(xié)同，確保各項措施落實見效。完善監(jiān)測評估機制，扎實做好綠色金融統(tǒng)計監(jiān)測，不定期開展數(shù)據(jù)核查，嚴(yán)肅查處各類“洗綠”“漂綠”行為。健全風(fēng)險防控機制，壓實各方風(fēng)險管理責(zé)任，切實防范化解各類風(fēng)險隱患，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險底線。