綠色金融七大重點(diǎn)領(lǐng)域包括綠色信貸、綠色債券、碳交易、ESG基金、綠色保險(xiǎn)、綠色金科、綠色信托

在“雙碳”目標(biāo)的指引下，發(fā)展低碳經(jīng)濟(jì)、生態(tài)經(jīng)濟(jì)已逐漸成為社會各界的共識，而綠色金融則被視為重要的激勵和杠桿工具。過去一年，綠色金融的政策設(shè)計(jì)和市場變化可以說吸引著無數(shù)人的眼光。歷經(jīng)數(shù)月的籌備，北京商報(bào)將在2021年度（第七屆）北京金融論壇上發(fā)布綠色金融發(fā)展報(bào)告，全面呈現(xiàn)當(dāng)下綠色金融七大重點(diǎn)領(lǐng)域，與此同時(shí)，報(bào)告也對綠色金融的趨勢做出幾點(diǎn)判斷，其中包括低碳轉(zhuǎn)型將帶來百萬億級別的巨大融資缺口。

 

綠色金融七大重點(diǎn)領(lǐng)域包括綠色信貸、綠色債券、碳交易、ESG基金、綠色保險(xiǎn)、綠色金科、綠色信托，報(bào)告也用大量數(shù)據(jù)清晰勾勒了上述七大重點(diǎn)領(lǐng)域目前的發(fā)展概況。

 

以綠色信貸、綠色債券、ESG基金和綠色保險(xiǎn)四大綠色金融領(lǐng)域?yàn)槔诰G色信貸方面，截至三季度末，國內(nèi)21家主要銀行機(jī)構(gòu)綠色信貸余額達(dá)14.08萬億元，較年初增長21%以上。國有四大行中，工商銀行綠色信貸余額最多，已突破2萬億元。與此同時(shí)，綠色信貸的不良率在過去近五年均保持在0.7%以下，遠(yuǎn)低于同期各項(xiàng)貸款整體不良水平。

 

綠色債券方面，截至2020年末，我國累計(jì)發(fā)行綠色債券約1.2萬億元，規(guī)模僅次于美國，位居世界第二。募集資金用途來看，主要集中在清潔能源、交通、建筑和水資源。

 

綠色基金方面，據(jù)同花順iFinD數(shù)據(jù)顯示，截至12月1日，當(dāng)前共有56只名稱中帶有“ESG”字樣的主題產(chǎn)品，其中24只可取得ESG基金產(chǎn)品近一年的業(yè)績，當(dāng)中有15只產(chǎn)品的年內(nèi)收益率為正，占比超六成，年內(nèi)收益率最高的為華安低碳生活混合，達(dá)28.24%；另有9只年內(nèi)收益率為負(fù)。

 

綠色保險(xiǎn)方面，近三年綠色保險(xiǎn)保額逐年上漲，2018-2020年分別為12.03萬億、14.68萬億、18.33萬億。

 

本次報(bào)告也頗具權(quán)威性，北京商報(bào)專訪了北京市地方金融監(jiān)督管理局副局長王穎，后者透露出北京綠色金融最新發(fā)展成果，其中北京正在作為首批直轄市積極向國務(wù)院申請創(chuàng)建國家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。

 

北京的綠色金融走在全國前列，截至6月末，北京綠色信貸余額超1萬億元，北京地區(qū)非金融企業(yè)綠色債券規(guī)模948.27億元，居全國首位，北京碳市場各類碳排放權(quán)產(chǎn)品成交均價(jià)穩(wěn)居全國第一；此外，目前北京綠色信貸四大產(chǎn)業(yè)，即基礎(chǔ)設(shè)施綠色升級產(chǎn)業(yè)、節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)、生態(tài)環(huán)境、其他分別占到68.32%、4.24%、1.55%、25.89%。

 

報(bào)告對綠色金融的趨勢做出幾點(diǎn)判斷，首先中國低碳轉(zhuǎn)型方向確定無疑，這帶來了百萬億級別的巨大融資缺口。未來，綠色信貸比重將穩(wěn)步提升，綠色債券和綠色信托發(fā)展將提速，銀行由傳統(tǒng)業(yè)務(wù)逐步向綠色經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域拓展，而綠色保險(xiǎn)供給不足的現(xiàn)狀仍有待解決。

 

其次，新型綠色金融產(chǎn)品供給還不能滿足市場投資的需求，有待進(jìn)一步引導(dǎo)；綠色金融領(lǐng)域人才短缺，技術(shù)痛點(diǎn)待解。

 

另外，ESG投資將成為新的評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，在未來，金融機(jī)構(gòu)將越來越多的以ESG為軸布局自己的綠色金融產(chǎn)品。不過，ESG基金的發(fā)展仍處于初級階段，未來還有較長的路要走。